연파이낸스 코인 (YFI) 전망 - 탈중앙화 금융(DeFi)은 암호화폐의 탈중앙화 금융 생태계로 금융 세계를 변화시키는 것으로 간주됩니다. DeFi를 통해 암호화폐 사용자는 다양한 금융 애플리케이션을 사용하여 은행과 같은 기존 금융 기관보다 훨씬 더 큰 혜택을 얻을 수 있습니다. DeFi의 많은 응용 프로그램은 10% 이상, 최대 80%까지 이자를 줄 수 있습니다. 가장 인기 있는 DeFi 애플리케이션 중 하나는 2020년부터 사용된 연파이낸스입니다. 그렇다면 연파이낸스는 무엇입니까? 어떻게 사용자에게 엄청난 이점을 제공합니까? 이 기사에서는 연파이낸스에 대해 자세히 설명합니다.
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연파이낸스란?
연파이낸스는 이더리움 블록체인 네트워크 위에서 실행되는 스테이블코인 수익률 집계 프로토콜입 다. Yield Aggregator는 가장 높은 이자율을 찾기 위해 저축한 자금을 다른 DeFi 애플리케이션에 연결하는 DeFi 애플리케이션 프로토콜입니다. 따라서 연파이낸스의 유동성 풀에 보관하는 모든 스테이블 코인은 Compund 또는 AAVE와 같은 가장 높은 이자율로 DeFi로 이월됩니다. 이 DeFi 애플리케이션에 대한 검색은 최적의 수익을 자동으로 검색하는 연파이낸스 알고리즘에 의해 수행됩니다.
2020년 7월 Yen Finance는 자체 토큰인 YFI를 출시했습니다. YFI 토큰 보유자는 자신의 토큰을 거버넌스 토큰으로 사용하여 Yearn 프로토콜의 규칙과 전략을 결정하는 데 참여할 수 있습니다. Coinmarketcap에 따르면 Yen Finance의 시가 총액은 $209,719,255이고 YFI당 가격은 $5,721입니다. 또한 YFI의 최대 공급량은 36,666 YFI이며 총 TVL은 $529,356,402입니다. 이 수치는 Yen Finance를 세계에서 81번째로 큰 암호화 자산으로 평가합니다.
연파이낸스 연혁
연파이낸스는 2020년 초 Andre Cronje가 iEarn이라는 초기 이름으로 설립했습니다. Andre는 자신의 스테이블 코인을 DeFi 응용 프로그램에 입금하여 대출에 가장 높은 이자를 지급하는 것이 어렵다는 것을 알았기 때문에 연파이낸스를 만들었습니다. 연파이낸스 프로토콜은 가장 수익성이 높은 이자로 사용자 자금을 DeFi에 자동으로 예치하여 이 프로세스를 자동화합니다.
2020년 7월 연파이낸스는 자체 토큰인 YFI를 출시했습니다. YFI는 각 펀드 풀의 프로토콜과 전략을 수정하고 변경하기 위한 거버넌스 토큰으로 사용됩니다. 또한 연파이낸스의 가장 독특한 점 중 하나는 ICO를 보유하지 않고, 투자자에게 코인을 배포하지 않으며, 앱 개발자를 위해 YFI 코인을 보관하지 않는다는 것입니다. YFI 토큰 출시 후 첫 주에 연파이낸스에 잠긴 총 가치는 8백만 달러에서 4억 달러로 급격히 증가했습니다.
Andre Cronje는 YFI 토큰에 참여하지 않으며 그의 모든 토큰은 연파이낸스 사용자 커뮤니티에 배포됩니다. 대부분의 DeFi 프로토콜이 대규모 투자자로부터 자금을 조달하기 때문에 이것은 이상한 일입니다.
연파이낸스의 작동 원리
앞서 언급했듯이 연파이낸스는 사용자의 예금 자금을 AAVE, Compound 및 Curve와 같은 다른 DeFi 애플리케이션에 연결하는 수익률 집계기입니다. 하지만 연파이낸스 프로토콜에서 예치할 수 있는 자금은 대부분 USDT, USDC, DAI와 같은 스테이블 코인입니다. 연파이낸스 앱은 가장 높은 이윤을 추구하고 프로토콜에 저장된 스테이블코인 자금을 연결합니다.
예치된 자금에 따라 Ytoken 형태로 보상을 받게 됩니다(USDT를 입력하면 YUSDT를 받게 됩니다). 연파이낸스 웹사이트는 앱 사용에 대한 자세한 단계별 자습서를 제공합니다. 현재 연파이낸스는 이더리움 및 팬텀 블록체인 네트워크에 연결되어 두 가지 모두에서 DeFi 애플리케이션을 활용합니다.
Yearn 결성 초기에 프로토콜 전략은 매우 간단했습니다. 왜냐하면 그는 가장 높은 수익 비율을 가진 자금을 찾아 DeFi에 연결하기만 하면 되었기 때문입니다. 그러나 더 많은 사람들이 Yearn을 사용하기 시작하면서 그 전략은 더 이상 효과가 없었습니다. 그 이유는 DeFi 애플리케이션에 입력된 자금이 크면 들어오는 자금 흐름에 맞게 이자가 자동으로 감소하기 때문입니다.
따라서 연파이낸스는 이제 각 사용자가 획득한 이자가 변경되지 않도록 여러 DeFi에 전달될 자금을 자동으로 분배합니다.
연파이낸스 코인 (YFI) 전망 및 피처
Earn
적립은 사용자가 대출 및 대출 애플리케이션에서 자금을 예치함으로써 최대의 이점을 얻을 수 있도록 보장하는 연파이낸스 프로토콜의 대출 수집기 기능입니다. 예를 들어 적립 기능에서 DAI를 입금합니다. 그런 다음 Yearn은 세 가지 대출 프로토콜(AAVE, dYdX, Compound)에 자산을 예치합니다.
Yearn은 가장 높은 이자율을 가진 프로토콜을 자동으로 선택하고, 이자율이 변경되면 자산을 다른 플랫폼으로 이전합니다. 따라서 사용자는 항상 최적의 이익을 얻습니다.
적립은 사용되는 스테이블 코인에 따라 약 1-6%의 상당히 안정적인 비율로 낮은 위험도인 연파이낸스의 가장 기본적인 Yearn 기능입니다.
Zap
Zap은 일반적으로 복잡한 암호화폐를 연파이낸스 내에서 클릭 한 번으로 쉽게 변환할 수 있는 기능입니다. 예를 들어 USDT를 yCRV로 변환하려면 여러 플랫폼을 사용하여 USDT를 전송한 다음 Curve 플랫폼에서 yCRV로 변환해야 합니다. Zap 기능을 통해 연파이낸스에서 단 한 단계로 이 작업을 수행할 수 있습니다. 이는 프로세스를 단순화하고 시간을 절약하며 거래 비용도 절감합니다. 이 기능은 DeFi 애플리케이션을 자주 사용하고 플랫폼 전환을 좋아하는 사용자에게 특히 유용합니다.
Vault
Vault는 연파이낸스의 최신 제품이며 가장 위험한 제품입니다. 하지만 이 상품 역시 원하는 금고를 선택할 수 있어 가장 높은 이자율을 제공합니다. 고금리 금고는 여러 개별 플랫폼에서 실행되는 복잡한 전략을 활용합니다.
볼트 제품에 대해 주의해야 할 사항 중 하나는 2021년 2월에 1,100만 달러의 비용이 드는 해킹을 경험했다는 것입니다. 그러나 개발자 연파이낸스는 해커가 사용하는 시스템의 허점을 수정하고 Yearn의 예금에서 손실된 자금을 반환했습니다.
참조
Yearn Finance And YFI Token Explained, Finematics
Introduction, Yearn Finance
What is yearn.finance? (YFI), Kraken
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